AML / KYC

Dernière mise à jour : 01 Janvier 2026

1. Vérification à l'inscription

La création d'un compte NokiCash requiert un nom complet, un numéro de téléphone et une adresse email, vérifiée par code à usage unique (OTP) avant toute utilisation du compte.

2. Vérification des transactions

Chaque transfert est rattaché à un identifiant de transaction (TID) réel, vérifié avant que les fonds ne soient crédités. Toute tentative d'utilisation d'un TID falsifié ou déjà utilisé entraîne la suspension immédiate du compte.

3. Vérification renforcée

Pour des montants plus importants ou des schémas d'utilisation inhabituels, NokiCash peut demander des informations ou documents d'identité supplémentaires avant de finaliser une transaction.

4. Opérateurs agréés

NokiCash ne détient pas elle-même une licence de transfert d'argent. Le mouvement réel des fonds passe par des opérateurs Mobile Money agréés dans leur juridiction respective — Airtel Money et M-Pesa en RDC, Lumicash au Burundi — qui appliquent leurs propres contrôles réglementaires sur chaque compte Mobile Money utilisé.

5. Programme de conformité

Un programme formel de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), incluant des seuils de vérification par palier et un responsable conformité désigné, est en cours de mise en place. Cette page sera mise à jour à mesure que ce programme se formalise.